Во вторник банки США получили специальную инструкцию, которая призвана помочь им лучше оценивать риски, выясняя, может ли лицо, обналичивающее чек, переводящее средства со счета на счет и совершающее другие стандартные банковские операции, использовать их услуги для незаконного отмывания денег или финансирования террористов.
Руководство, подготовленное специалистами Федеральной резервной системы, направлено на решение проблемы, когда и в каких случаях тому или иному клиенту следует отказывать в предоставлении банковских услуг.
В настоящее время ряд банков закрывают счета некоторых компаний-посредников, занимающихся финансовой деятельностью, в том числе денежными переводами из опасения, что их на основании новых инструкций могут обязать активнее выявлять тех, кто занимается отмыванием денег и финансированием террора.
Другие банки и финансовые учреждения США запросили у ФРС, регулирующей их деятельность, помощи.
В подготовке новой инструкции принимали участие следующие организации: Financial Crimes Enforcement Network, Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corp., Office of the Comptroller of the Currency, Office of Thrift Supervision и National Credit Union Administration.
MIGnews.com
